编者按

10月28日上午，作为2025金融街论坛年会的重要组成部分，“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”平行论坛成功举办。论坛汇聚国内外金融、法律、科技、教育等多领域嘉宾，最高人民检察院、北京市人民政府领导出席论坛，越南、意大利、新加坡等国检察机关以及部分北京市人大代表、相关金融监管机构、知名企业和学术单位代表等受邀参加论坛，充分展现了论坛的高规格、跨领域和国际化的特色与影响力。北京市检察院党组书记、检察长朱雅频受邀出席论坛并致辞，“京检在线”第一时间为您呈现！

举办“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”平行论坛，是2025金融街论坛年会的一场重要活动。金融既有管理和分散风险的功能，又自带风险基因，如何有效防控和协同治理金融风险是全球性挑战。我们邀请部分国内外检察同仁和相关领域专家学者，围绕平行论坛主题阐述见解、集聚智慧、凝聚共识，对我们着眼坚定不移走中国特色金融发展之路、加快建设金融强国，助力金融治理体系和治理能力现代化具有重要和现实意义。

金融是国民经济的血脉，金融安全是国家安全的重要内容。随着新一代数智技术的创新突破引发链式变革，加快金融数字化智能化转型，在提高金融服务便利性和竞争力的同时，也给金融风险防控与协同治理带来一些新情况新问题。以习近平同志为核心的党中央积极探索新时代金融发展规律，把防控风险作为金融工作的永恒主题，在部署建设金融强国、数字中国中，要求做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，引领我们加快适应构建中国特色现代金融体系的需要，强化风险防控职能体系的整体功能，体现数智时代履职担当的鲜明特质，以更高水平的风险防控保障金融高质量发展。

近年来，北京检察机关认真落实党中央有关决策部署和市委、最高检工作要求，立足北京作为首都国家金融管理职能集中、金融资产和金融业比重较大的特性，把创建金融检察品牌实践与深入实施数智检察战略有机结合起来，在塑造法律监督新业态、检察履职新形态、检察业务新质态中，驱动金融检察制度赋能、数智赋能、履职效能相统一，北京金融检察、数智检察工作连续两年写入中国法治蓝皮书。在金融风险防控与协同治理实践中，我们深刻体悟到：

——党的领导是加强金融风险防控与协同治理的根本保证。新时代金融发展既遵循现代金融发展的客观规律，更具有适合我国国情的鲜明特色，坚持党的集中统一领导是我国金融发展最大的政治优势。党的十八大以来，我们党不断加深对中国特色社会主义金融本质的认识，不断推进金融实践创新、理论创新、制度创新，开辟出一条中国特色金融发展之路。作为金融发展题中之义的风险防控是系统工程，金融管理部门、宏观调控部门、行业主管部门、司法机关、纪检监察机关等都有相应职责，内在要求发挥党总揽全局、协调各方的领导核心作用，增强职责分工各方履职在风险防控与治理上的协同性和整体性。北京检察机关持续增强“从全局谋划一域，以一域服务全局”的意识，坚持讲政治与讲法治有机统一，在差异化加强检察服务保障体系建设中，强化金融风险防控与协同治理需求的牵引力，以供给侧结构性改革的机制原理，指导破解“检察机关法律监督职能作用发挥还不够充分”问题，持续把党的领导政治优势转化为数智时代金融检察的履职优势。

——数智赋能是推动金融风险防控与协同治理提质增效的革命性力量。加快金融数字化智能化转型，使金融业态、风险形态、安全边界等发生重大变化，内在要求将金融风险防控与协同治理作为新一代数智技术全方位全链条普及应用的重要场景，以数智赋能打造金融风险防控与协同治理的全新范式。这也是本届论坛确定“创新、变革、重塑下的全球金融发展”主题的重要考量。北京检察机关针对金融违法犯罪隐蔽性强、危害性大，同时专业性、技术性较为复杂的实际，充分释放数智赋能检察的重要引擎和关键变量效用，推动法律监督由被动应对向主动塑造转变。研发应用“数智金检”等法律监督应用场景体系化的大模型和打击治理“地下钱庄”等单一应用场景的小模型，推动法律监督有形覆盖和有效覆盖。创新性配置数智要素资源，加强与高等院校、科研机构等战略合作，布局建立资金电子数据分析、知识驱动智能、生成式人工智能等检察应用联合实验室。依托技术性辅助累计已对上百起经济金融犯罪案件的2千余万笔交易流水进行穿透分析，涉及资金7千余亿元，有效破解案件事实指控证明、犯罪分子精准锁定、资金追踪流向明晰等难题。研发应用“非法金融活动监测预警图鉴”，助力金融违法犯罪打早打小，通过向公安机关移送线索推动对相关涉案企业刑事立案，挽回经济损失数亿余元。

金融违法犯罪案涉法律关系日趋复杂、矛盾风险的关联性不断增强，内在要求不断强化金融风险防控体系各要素功能的关联性与履职措施的耦合性。北京检察机关遵循“职权统一”与“职责分工”相结合的权力运行规律，内向牵引金融检察一体履职综合履职，外向撬动职能部门联动履职协同履职，推动法律监督“由浅入深”“由案到治”并向更高形态演进。在全国首创检察人员轮值开展反洗钱资金协查机制，借力人民银行大数据平台加大反洗钱线索挖掘力度。首次联动相关行业协会对数十名涉刑从业人员终身禁业、暂停私募基金管理人新增业务申请，在贯通金融监管与检察监督中，助力构建严密的法治监督体系。

——金融法治是风险防控与协同治理的关键核心金融要素。金融的安全靠制度、活力在市场、秩序靠法治，内在要求精准识别金融数智化转型带来的风险，充分释放“法者，治之端也”的功效，建立完善的金融法律和市场规则体系，推进金融发展始终在法治化轨道上运行。北京检察机关立足法律监督定位，突出主要以检察办案方式防范和化解金融风险的履职特性，2021年以来累计办理各类金融检察案件万余件，特别是依法惩治以虚拟货币为交易媒介非法经营外汇、利用“撞库”技术实施信用卡诈骗等新型金融违法犯罪，通过加强检察机关证券期货办案基地建设、打造金融犯罪警示教育和金融法治教育基地、在重点区域设立“检察服务站”、制度性发布北京检察机关金融检察白皮书等方式，精准服务金融创新和健康发展。与此同时，聚焦金融风险防控与协同治理“空白领域”“灰色地带”“行业管理突出问题”，深化检察履职“个案办理—类案监督—溯源治理”的方式创新，以制发社会治理类检察建议，助推更多法治力量向引导和疏导端溯源治理发力。

秩序和规则是文明的基础，也是文明的重要标志。在金融风险防控与协同治理中，有效发挥法治固根本、稳预期、利长远的保障作用，内在要求我们既要传承为人类法治文明发展作出独特贡献的中华优秀传统法律文化，创造性转化、创新性发展中国历史法治发展的内生性成果，保持以良法促进发展、保障善治的定力；又要强化数智时代金融风险防控和协同治理命题的全球性，正确把握世界法治文明的多样性，把统筹金融开放和安全与统筹推进国内法治和涉外法治有机结合起来，既防范开放本身带来的风险，又防范博弈对手蓄意制造的风险，在健全金融法治中加强法治文明交流互鉴。

法与时转则治，治与世宜则有功。北京检察机关愿与各方一道，切实把握数智技术赋能当下、蓄势未来的时代特征，共思金融风险防控之策，共谋金融协同治理之方，推动检察服务和保障金融高质量发展取得更多制度性成果和更大治理效能，为金融安全发展贡献检察力量！