10月28日，在“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”2025金融街论坛年会平行论坛上，北京市检察院发布了中英文双语版《金融检察白皮书》（2024-2025）。

图为中英文版《金融检察白皮书》

白皮书分上、下篇，共13章。上篇《金融检察司法办案情况》围绕非法集资类犯罪、洗钱类犯罪、证券期货犯罪、信贷领域犯罪、金融领域非法经营犯罪、金融从业人员犯罪以及金融领域民事、行政检察监督案件七大领域分设专章，包括“案件基本情况”“案件反映出的趋势及风险问题”以及“检察机关提示”等部分，全面、详细梳理、总结了金融检察案件反映出的七个方面显著特点和趋势：

■ 一是非法集资犯罪案件总量呈现逐年下降的态势，但犯罪手段出现“线上线下双轨回流”态势，高净值人群涉案比例有所增加，“伪金交所”等增信乱象渐显；

■ 二是洗钱犯罪加速向数字支付、证券交易、虚拟货币等新业态、新领域渗透，职业化、有组织化洗钱团伙活跃，跨境非法资金通道危害加剧；

■ 三是证券期货犯罪专业化、团伙化、链条化特征明显，中介机构参与财务造假问题应引起重视；

■ 四是信贷领域，信用卡犯罪由传统恶意透支向技术盗刷升级，不法信贷中介“黑灰产”产业化、跨区域化趋势明显；

■ 五是非法经营金融业务犯罪中，荐股、外汇、支付业务等金融领域犯罪手段持续翻新升级，且借助新媒体渠道隐蔽性和扩散速度增强；

■ 六是金融从业人员犯罪领域从传统金融向互联网金融延伸，作案手法隐蔽专业，滥用金融工具等问题需要引起重视；

■ 七是金融民事、行政监督案件量大面广，刑民交叉问题复杂，保险纠纷等检察监督类案持续增长。

下篇《金融检察履职情况》主要介绍了北京市检察机关深入贯彻习近平法治思想和中央金融工作会议精神，立足北京作为国家金融管理中心职能定位，坚持“依法办案+数智赋能+协同治理”三轮驱动、“专业化+差异化”双向支撑、建好一个全国检察机关证券期货犯罪办案基地的“三二一”工作模式，着力锻造覆盖刑事、民事、行政检察等各项检察一体化履职的金融法律监督体系，为金融高质量发展提供司法保障。

——在依法办案方面，持续强化重点领域金融犯罪惩治力度，创新运用“打早打小”追诉模式，确保既依法打击犯罪，又实现最大化追赃挽损，让人民群众切实感受到司法公正与温度。

——在数智赋能方面，以数字化改革驱动金融检察履职效能提升，强化资金电子数据分析技术检察应用，推动证据审查模式革新，构建金融风险智能防控体系，实现对非法金融活动的“前端预警-中端打击-末端治理”闭环管理。

——在协同治理方面，与金融监管部门建立“全覆盖”执法检察联络机制，形成对金融违法活动“刑事+行政”立体化追责新格局。

——在专业化建设方面，持续加强金融检察专业队伍建设，着力培养一批具有国际视野的涉外金融检察人才。

——在差异化服务方面，聚焦区域金融高质量发展需求，构建“一区一策、一业一策”的差异化检察服务保障机制，为首都金融发展注入法治动能。

——在基地建设方面，通过不断探索完善证券检察办案机制和综合履职方式，持续擦亮全国检察机关证券期货犯罪办案基地建设北京品牌，以更优检察履职服务资本市场健康稳定发展。

下一步，北京市检察机关将进一步强化政治担当、提升履职自觉，将金融检察工作与“防风险、强监管、促高质量发展”金融工作主线深度契合，为首都金融高质量发展提供更坚实的司法保障！